Polityka AML (Przeciwdziałanie Praniu Pieniędzy) – Alawin

Ostatnia aktualizacja: 2026

Niniejsza Polityka AML (Anti-Money Laundering) określa zasady i procedury stosowane przez Alawin ("Serwis", "my") w celu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Polityka ma zastosowanie do wszystkich użytkowników serwisu dostępnego pod domeną casino-alawin.pl oraz powiązanych usług oferowanych przez operatora.

Alawin jest zarządzany przez NovaForge LTD i działa na podstawie licencji Curaçao. W ramach zgodności i bezpieczeństwa stosujemy m.in. szyfrowanie SSL oraz procedury weryfikacji tożsamości (KYC).

1. Cele polityki AML

Naszym celem jest:

zapobieganie wykorzystywaniu serwisu do prania pieniędzy i/lub finansowania terroryzmu,
identyfikacja i weryfikacja tożsamości klientów (KYC),
monitorowanie i analiza transakcji oraz zachowań w celu wykrywania podejrzanych działań,
podejmowanie działań zgodnych z prawem i wymogami licencyjnymi, w tym zgłaszanie transakcji podejrzanych, jeśli jest to wymagane.

2. Definicje

AML – przeciwdziałanie praniu pieniędzy.
KYC – procedury identyfikacji i weryfikacji klienta (Know Your Customer).
Źródło środków (SoF) – udokumentowanie, skąd pochodzą środki użyte do gry.
Źródło majątku (SoW) – udokumentowanie pochodzenia ogólnego majątku klienta, jeśli wymagane.
Transakcja podejrzana – transakcja lub zachowanie, które może wskazywać na pranie pieniędzy, oszustwo lub inne nadużycie.

3. Podejście oparte na ryzyku

Stosujemy podejście oparte na ocenie ryzyka. Oznacza to, że poziom weryfikacji i kontroli może zależeć od takich czynników jak m.in. historia konta, wolumen transakcji, metoda płatności, kraj rezydencji, wzorce gry oraz wyniki monitoringu antyfraudowego.

4. Identyfikacja i weryfikacja klienta (KYC)

Weryfikacja KYC może być wymagana:

podczas rejestracji lub przed umożliwieniem pełnego korzystania z usług,
przed realizacją wypłaty (w całości lub części),
po przekroczeniu określonych progów transakcyjnych lub przy nietypowej aktywności,
w przypadku podejrzenia oszustwa, chargebacku lub naruszenia regulaminu.

W ramach KYC możemy poprosić o:

dowód tożsamości (np. paszport/dowód osobisty/prawo jazdy),
potwierdzenie adresu (np. rachunek za media/wyciąg bankowy – zgodnie z wymaganiami),
weryfikację metody płatności (np. zrzut ekranu portfela elektronicznego, zdjęcie karty z zasłoniętymi danymi, potwierdzenie posiadania),
dokumenty dot. źródła środków/majątku (SoF/SoW), jeśli jest to uzasadnione oceną ryzyka.

Ważne: zastrzegamy prawo do żądania dodatkowych dokumentów oraz do powtórnej weryfikacji w dowolnym momencie, jeśli jest to konieczne dla celów AML, bezpieczeństwa lub zgodności.

5. Weryfikacja wieku i uprawnienia do gry

Usługi Alawin są przeznaczone wyłącznie dla osób pełnoletnich. Możemy wymagać potwierdzenia wieku. Konto może zostać zawieszone do czasu pozytywnego zakończenia weryfikacji.

6. Monitorowanie transakcji i zachowań

Monitorujemy transakcje depozytów i wypłat oraz zachowania użytkowników w celu wykrycia działań mogących wskazywać na pranie pieniędzy lub nadużycia, w tym m.in.:

nietypowe wzorce wpłat i wypłat (np. częste, nieproporcjonalne, dzielone transakcje),
szybkie wpłaty i wypłaty przy minimalnej aktywności w grach,
wykorzystywanie wielu kont, kont powiązanych lub działań wskazujących na "konto zastępcze" (smurfing),
korzystanie z metod płatności lub adresów/urządzeń mogących sugerować ukrywanie tożsamości,
działania wskazujące na zmowę, arbitraż bonusowy, manipulacje lub fraud.

7. Metody płatności, zasada zgodności właściciela i zwroty

Obsługiwane metody płatności mogą obejmować m.in.: Mastercard, Skrill, Neteller, MiFinity, Revolut oraz kryptowaluty, takie jak Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, USDC, Litecoin, Cardano (ADA), Tether, Ripple, Dogecoin.

Stosujemy zasadę, że depozyty i wypłaty powinny być realizowane z wykorzystaniem metody płatności należącej do zarejestrowanego użytkownika. Wypłaty mogą wymagać użycia tej samej metody, którą dokonano wpłaty, o ile jest to możliwe z przyczyn technicznych i zgodności.

Jeżeli zwrot środków jest konieczny (np. z uwagi na chargeback, anulowanie transakcji, naruszenia lub wymogi AML), możemy zwrócić środki na pierwotne źródło wpłaty, o ile jest to możliwe.

8. Źródło środków (SoF) i źródło majątku (SoW)

W uzasadnionych przypadkach (np. przy wyższych kwotach, niestandardowych transakcjach lub podwyższonym ryzyku) możemy poprosić o dokumenty potwierdzające SoF/SoW, np.:

wyciągi bankowe,
potwierdzenia wynagrodzenia lub działalności gospodarczej,
dokumenty sprzedaży aktywów,
potwierdzenia posiadania kryptowalut i historii transakcji (np. z giełdy/portfela).

Brak współpracy w zakresie SoF/SoW może skutkować ograniczeniami na koncie, wstrzymaniem wypłat lub zakończeniem świadczenia usług, zgodnie z regulaminem i obowiązkami AML.

9. Transakcje kryptowalutowe

W przypadku depozytów/wypłat w kryptowalutach możemy stosować dodatkowe kontrole zgodności, w tym ocenę ryzyka adresów blockchain, analizę pochodzenia środków oraz dodatkową weryfikację użytkownika.

10. Działania w przypadku podejrzeń i środki zaradcze

Jeżeli zidentyfikujemy działania, które mogą naruszać niniejszą politykę lub budzą podejrzenia, możemy w szczególności:

poprosić o dodatkowe dokumenty KYC/SoF/SoW,
nałożyć limity na transakcje lub tymczasowo wstrzymać wypłaty,
zawiesić konto na czas wyjaśnień,
odmówić realizacji transakcji, anulować bonusy lub środki bonusowe zgodnie z regulaminem,
zakończyć świadczenie usług w uzasadnionych przypadkach,
dokonać zgłoszeń do właściwych podmiotów, jeśli wymagają tego przepisy lub warunki licencyjne.

11. Przechowywanie danych i poufność

Dokumenty i informacje zebrane w ramach AML/KYC przechowujemy przez okres wymagany przepisami lub wymogami licencyjnymi oraz w zakresie niezbędnym do ochrony prawnej i przeciwdziałania nadużyciom. Dane przetwarzamy zgodnie z naszą polityką prywatności oraz zasadami bezpieczeństwa.

12. Odpowiedzialna gra

AML jest częścią szerszego podejścia do bezpieczeństwa i ochrony użytkowników. Alawin wspiera narzędzia odpowiedzialnej gry, w tym m.in. możliwość samowykluczenia. Jeśli potrzebujesz wsparcia, skontaktuj się z nami.

13. Zmiany w polityce

Możemy aktualizować niniejszą Politykę AML w dowolnym momencie. Zmieniona wersja obowiązuje od chwili publikacji na stronie. Zalecamy regularne sprawdzanie daty ostatniej aktualizacji.

14. Kontakt

W sprawach związanych z AML, weryfikacją KYC lub bezpieczeństwem konta skontaktuj się z naszym zespołem obsługi klienta:

E-mail: [email protected]